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蔡友才任内让兆丰金成为尹衍樑最大金库
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蔡友才任内让兆丰金成为尹衍樑最大金库

兆丰金海外洗钱案,雪球越滚越大。八月二十三日,台北地检署上午兵分三路,前往金管会、财政部、兆丰金控调阅资料,他们最重要的目的,是为了查出兆丰银行纽约分行因违反《洗钱防制法》,遭美国纽约州金融服务署重罚一亿八千万美元(约合新台币五十七亿元)的真正原因。

当天下午,地检署传讯兆丰金前董事长蔡友才,讯后认为其涉案情节严重,将蔡友才从「他字案」转为「侦字案」被告,虽获请释回,但遭到限制居住、出境和出海。

这一天,蔡友才的身分是鑒机资产管理公司董事长,他才刚到任不到一个月。而兆丰金海外洗钱案一爆发,也烧出了蔡友才所掌握的兆丰金,与尹衍樑的润泰集团,过去五年间密不可分的金钱借贷关係。

根据商业司资料,鑒机资产管理公司实收资本额达两百亿元,但蔡友才持股数是「零」,所有股份的持有者其实是「盈家投资」,代表人则是中裕新药董事长陈志全,他也是润泰集团投资管理处副总经理。

蔡友才还没坐热的鑒机资产董座之位,其实是从他的子弟兵、兆丰金证前董事代表谢泓源手上接下来的。谢泓源在今年二月中辞职离开兆丰金,马上就在三月四日成立这家公司,而他本人也是「零持股」。

若再从「盈家投资」的股东背景追蹤下去,其最大股东是「长春投资」,持有其七五%股权,而「长春投资」背后最大股东,则是持有其四八%股权的「汇弘投资」,不论是汇弘还是长春,都是润泰集团旗下主要的投资公司。

但令人惊讶的是,汇弘投资与长春投资,最大的金主就是「兆丰金」(见下图)。

《商业周刊》独家调查金控授信资料显示, 汇弘与长春分别从兆丰金借了六十八亿元、三十七亿元,而整个润泰集团(含汇弘、长春、润华、润泰兴、宜泰、润泰全、润泰新与控股南山人寿的润成)从兆丰金借贷的资金高达两百亿元以上,位居各金控之冠。

令人玩味的是,蔡友才在二○一○年七月上任兆丰金董座,当年度润泰集团旗下公司与兆丰金的借贷金额少到不够格列入兆丰金财报里。

但从二○一一年开始,兆丰金便成为润泰集团的「金库」,往来资金从此一路攀高到目前为止的两百亿元,若以润泰集团在国内金融机构借款破千亿元的规模来算,大约每五块钱就有一块来自兆丰金,可见兆丰金在蔡友才执掌时期,已成了润泰的最大债主。

蔡友才虽然在今年三月二十九日已经离职,但任内审核通过的案件持续进行,兆丰正为尹衍樑个人投资的 Gogoro 电动机车主办联贷案,若联贷案通过,兆丰对泛润泰集团的授信金额,将续创新高。

据银行业者透露,蔡友才在离职前,仍马不停蹄亲自拜访各大银行高层,拜託各银行贷款给 Gogoro。蔡友才与尹衍樑鱼帮水、水帮鱼的密切合作,可见一斑。

一位银行企金业务指出,在业界,能够拿下润泰集团案子的业务,在银行内走路有风。蔡友才能替兆丰金控引进润泰这个大客户,算是大功一件。但润泰的贷款案可口,却不见得容易吃,因为,润泰集团借款向来以「高明」着称。不但财务槓桿不算低,複杂度、难度都高,借款主体大多为未上市柜的投资公司,相较之下透明度较低。

因此,汇弘投资一家在兆丰金的借款金额,竟比在台上市的润泰全、润泰新还要高。然而,蔡友才在七月二十八日上任鑒机董座时,资本额才八十亿元,不到一个月的时间,到八月十日,鑒机资本额暴增至两百亿元,中间差额一百二十亿元,钱从哪里来,颇令人好奇。

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